Visina transakcije za prijavo davcni upravi

G

geier

Zelenc'
16. feb 2011
16
0
1
Pozdrav,

menda morajo banke-hranilnice nase transakcije prijaviti davcni upravi,
ce znesek te transakcije presega neko vrednost.

Ali kdo ve kolika je ta vrednost ?

Npr.: nekomu se 2x nakaze 5 jurjev eur v enem mesecu.
Ali te za to ze pridejo sprasevat po zdravju oz. od kje denar ?

Logicno ravno ni za tak znesek, ampak nek znesek pa verjetno je,
ker bi sicer morali v parlamentu uvesti kar dezurno sluzbo
grin1.gif


Hvala za odgovore
 
ferdo

ferdo

Guru
3. sep 2007
10.664
3.940
113
Ljubljana
hmpg.net
Avtomaticno se prijavlja samo pranje denarja UPPDiFT. Davcni samo na zahtevo. Takrat pa celoten promet v zeljen obdobju.

Pa da ne bo dilem. Znesek je 15.000 EUR (enkratno ali povezane transakcije), piše v 8.členu ZPPDIFT. In javljajo ne samo banke, ampak tudi odvetniki, igralnice, leasing hiše ...
 
Nazadnje urejeno:
G

geier

Zelenc'
16. feb 2011
16
0
1
Citat:
Uporabnik ferdo pravi:
Avtomaticno se prijavlja samo pranje denarja UPPDiFT. Davcni samo na zahtevo. Takrat pa celoten promet v zeljen obdobju.

Pa da ne bo dilem. Znesek je 15.000 EUR (enkratno ali povezane transakcije), piše v 8.členu ZPPDIFT. In javljajo ne samo banke, ampak tudi odvetniki, igralnice, leasing hiše ...
Klikni za razširitev

Zivjo,

sicer res hvala, samo tele kratice so mi malo tuje, pa bi te prosil,
ce jih malo potolmacis ali pa nalinkas
smile-1.gif

druga predvidevam, da je nek zakon.
Ali je teh 15.000 vezano na cas (mesec), ali na osebo ?


Tole pranje denarja mi je vedno cudno predstavljeno v tem digitalnem svetu.
OK, imas naprimer 100 enot, jih nakazes na 10 naslovov, tam se denar fizicno dvigne in
se nekje spet zdruzi.
V cem je tu problem, saj se to vse da slediti, je malo tezje, ampak se da.

Saj je kriza, ampak zivljenje tece.
Stanovanja se kupujejo in prodajajo, torej govorili smo o
primeru, ko je v igri 50-100 jurjev.
Ce staro stanovanje prodas, te verjetno ne bo nihce spraseval,
dokler ne bos vozil novega mercedesa, ki si ga iz tega potem kupil.
Prijavilo te bo verjetno slovensko nacionalno drustvo za fousarijo, ampkak OK.

Kaj pa nakup stanovanja, ce ga naredis z denarjem, ki ni hipo-bancni kredit,
ampak so manjsa posojila npr. od sorodnikov ali frendov.

Po moznosti pa placujes to stanovanje se po obrokih, npr. 4x po 20.000.
Kaj se potem dogaja ?

Hvala za odgovore
 
D

darjan

Vulkanizer
13. sep 2007
53.252
7.048
113
Meni je bilo tudi rečeno, da se gre za pranje denarja, pa kao "anti teroristična" kontrole. Torej, da ne bi kdo filal s denarjem kakšne extremiste.
 
G

geier

Zelenc'
16. feb 2011
16
0
1
Citat:
Uporabnik darjan pravi:
Meni je bilo tudi rečeno, da se gre za pranje denarja, pa kao "anti teroristična" kontrole. Torej, da ne bi kdo filal s denarjem kakšne extremiste.
Klikni za razširitev

Kaj, ali so te prisli zaslisevat ? Daj malo vec povej :)
 
A

AvtoFun

Guru
29. dec 2007
18.461
2.453
113
Citat:
Uporabnik ferdo pravi:
Davcni samo na zahtevo. Takrat pa celoten promet v zeljen obdobju.
Klikni za razširitev

Imas kaksne informacije za koliko nazaj lahko urad zahteva od bank podatke o prometu? Lp
 
ferdo

ferdo

Guru
3. sep 2007
10.664
3.940
113
Ljubljana
hmpg.net
Zaradi Zakona O Preprečevanju Pranja Denarja in Financiranja Terorizma (ZPPDFT) mislim, da je treba transakcije hraniti 10 let. Torej teoretično 10 let je doba, ko moraš predati uradni instituciji zapise o transakciajh.
Pranje denarja je recimo prekršek, ki ga narediš ko utajiš davek in ga potem trosiš.

Urada za Preprečevanju Pranja Denarja in Financiranja Terorizma (UPPDFiT). Včasih Stroligo, danes Plavsteiner.
Če so transakcije povezane, obstajajo cele aplikacije, ki to iščejo (išči AML Za začetek klikni tule ) ni omejen čas, ampak samo namen.
 
Nazadnje urejeno:
A

AvtoFun

Guru
29. dec 2007
18.461
2.453
113
Ne saj ok, teoretično sem pač vprašal kako je to pri nas zakonsko urejeno! Hvala
 
ferdo

ferdo

Guru
3. sep 2007
10.664
3.940
113
Ljubljana
hmpg.net
Zakon pravi:
.....
2. pri vsaki transakciji v vrednosti 15 000 eurov ali vec, ne glede na to, ali poteka posamicno ali z vec
transakcijami, ki so med seboj ocitno povezane;
....
2) Omejitev sprejemanja gotovinskih placil iz prejšnjega odstavka velja tudi, ce se placilo za prodano
blago opravi v vec med seboj povezanih gotovinskih transakcijah, ki skupaj presegajo vrednost 15 000
eurov.

Povsod govorijo o povezanih transakcijah. Zato so SW za AML precej dragi (in neučinkoviti:) Vendar glede na zadnje kazni v ZDA, so zastonj.
 
Nazadnje urejeno:
G

geier

Zelenc'
16. feb 2011
16
0
1
Citat:
Uporabnik ferdo pravi:
(1) Organizacija mora pod pogoji, ki jih doloca ta zakon, opraviti pregled stranke v naslednjih primerih:
1. pri sklepanju poslovnega razmerja s stranko;
2. pri vsaki transakciji v vrednosti 15 000 eurov ali vec, ne glede na to, ali poteka posamicno ali z vec
transakcijami, ki so med seboj ocitno povezane;
3. pri dvomu o verodostojnosti in ustreznosti predhodno dobljenih podatkov o stranki ali dejanskem
lastniku stranke;
4. vedno kadar v zvezi s transakcijo ali stranko obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali
financiranja terorizma, ne glede na vrednost transakcije.
Klikni za razširitev

Kako pa je pranje denarja sploh definirano ?

Ali ima kdo kako izkusnjo, kakor malo prej sprasujem.....kupo-prodaja stanovanja ?


Hvala za odgovore
 
G

geier

Zelenc'
16. feb 2011
16
0
1
Citat:
Uporabnik ferdo pravi:
Zakon pravi:
.....
2. pri vsaki transakciji v vrednosti 15 000 eurov ali vec, ne glede na to, ali poteka posamicno ali z vec
transakcijami, ki so med seboj ocitno povezane;
....
2) Omejitev sprejemanja gotovinskih placil iz prejšnjega odstavka velja tudi, ce se placilo za prodano
blago opravi v vec med seboj povezanih gotovinskih transakcijah, ki skupaj presegajo vrednost 15 000
eurov.
Klikni za razširitev

ferdo, hvala ti, samo daj prosim link na tole, da se ne trudis skopiranjem.

Hvala
 
ferdo

ferdo

Guru
3. sep 2007
10.664
3.940
113
Ljubljana
hmpg.net
Zakon:)

Naceloma stranka tega tako ali tako ne ve (da je bila dana prijava). V vecini primerov UPPD tudi ne naredi nic, saj jim je jasno, da je vecina transakcij OK.

JE pa hec, da se post festum ugotovi, da se kaj ni javljalo, pa bi se moralo. Bile so to na primer transakcije Hypo v Lichenstein. Ceprav, po mojem so vse te transakcije imele pogodbeno osnovo.

Pa se popravek. 15.000 EUR meja, ki jo mora organizacija zabeleziti (in 10 let hraniti). 30.000 EUR poroca takoj (v treh dneh).

In dodatek:
Nakazila, ki jih v zadnjem casu objavljajo na spletni strani (nakazila v "bele" drzave Ciper ipd) izhajajo iz teh sistemov.
 
Za odgovor se prijavite ali registrirajte.
Na vrhu Bottom